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加密货币的交易领域提供了大量赚钱的机会 — 无论更广泛的市场状况如何。
但从投资的角度来看，加密货币安全吗？在本指南中，我们讨论了加密货币是否安全以及可以采用哪些策略和方法来降低损失风险。
加密货币安全吗？关于我们的看法之概要
加密货币安全吗？我们对于在进行加密货币投资之前要考虑的要点做出了以下的概述：
- 总体而言，投资加密货币是一项安全的尝试，但需要考虑某些指标
- 首先，投资者应确保他们在网上下达买卖订单时使用的是合法的加密货币交易所。
- 多元化在这个产业尤为关键，成功的投资者通常拥有一个范围广泛的投资组合，此组合则包含了不同权重的各种加密货币。
- 从财务的角度来看，美元成本平均法 (dollar-cost averaging) 也可以确保投资的安全，因为该策略遵循小额但定期的投资。
- 在加密货币领域保持安全的另一种方法是确保使用合适的钱包来储存您的代币。MetaMask 和 Trust Wallet 是这方面值得考虑的绝佳选择。
- 专注于高品质的项目是降低长期风险的另一种方式。不要投资于未提供任何真实世界用例的模因币，而是考虑探索如 MEMAG 和 Fight Out 等预售的项目。
这就引出了一个问题 — 加密货币安全吗？继续阅读以了解如何在这个高度波动的交易领域中成为规避风险的投资者。
如何在投资加密货币时保持安全并避免加密货币诈骗
继续阅读以进一步评估这个问题 — 加密货币的安全性到底如何确保呢？
专注于优质的预售项目
投资加密货币最安全的方法之一是确保对相应项目进行大量的研究。这方面一个很好的起点是探索高品质的预售项目。
- 对于那些不知道的人，加密货币预售使投资者能够在一个全新项目在交易所向公众推出之前便可以接触到它。
- 沿着股票 IPO（首次公开募股）的思路来思考，但发生在数未货币的世界中。
- 许多加密货币 ICO（首次代币发行）在出售其新创建的代币时采用累进的定价结构。
- 这意味着越早进行投资，成本价就越低。
- 接下来，当预售结束时，通常已经有上涨的空间。
然而，在在投资之前继续探索加密货币预售的每一个指标是至关重要的。开始阅读该项目的白皮书并评估其路线图的目标。此外，还要考虑代币经济学和该项目背后的团队。
为了提供一些关于即将推出的最佳 ICO之深入见解，Meta Masters Guild (MEMAG) 可能是前景最好的加密货币项目之一来让您获得相关的体验。这个新成立的项目正在建立一个游戏公会，该公会将托管基于区块链的手机游戏。
Fight Out 是我们喜欢的另一种新型加密货币，该项目将边动边赚的概念与区块链和元宇宙相结合。我们会讨论 MEMAG、Fight Out 和其他几种加密货币，它们提供了一种安全的方式来接触这个动荡的产业
受监管的交易所和经纪人
在投资 MEMAG 或 Fight Out 等预售时，投资过程直接与相对应的供应商合作。这指的只是安全地连接像 MetaMask 这样的加密货币钱包并确认购买的情况。
但是，在投资已在交易所上市的加密货币时，对供应商进行一些尽职的调查是至关重要的。更具体地说，避免任何不具有适当监管框架的加密货币交易所。
正如我们稍后将更详细地提到的那样，eToro 是购买最具潜力加密货币的最佳场所之一。它受到包括美国证券交易委员会 (SEC) 在内的多个一级金融机构的监管。这使 eToro 能够保护银行设施，进而支持签账卡 (debit card) 和 PayPal 等电子钱包。
至关重要的是，这意味着投资者可以在完全监管的环境中安全地购买加密货币。将此与 FTX 之类的交易所进行比较 — 虽然在申请破产前它是最大的加密货币交易所之一，但不受美国证券交易委员会的监管。
制定一个可靠的策略
所有交易市场都需要投资者制定一个可靠的策略。选择的策略应基于投资者的风险状况和财务目标。
- 美元成本平均法
在回答投资加密货币是否安全这个问题时，最好的保障措施之一是对每次的购买进行美元成本平均。
- 考虑一个拥有 5,000 美元可支配资金的投资者。
- 经验丰富的投资者会在不同的时间间隔使用这 5,000 美元来多次购买，例如每月 500 美元。
- 这意味着每次投资 500 美元时，投资组合的成本价格都会根据市场情况进行平均。
另一方面，缺乏经验的投资者可能会选择一次性分配全部 5,000 美元。
若是考虑到更广泛的市场情绪可能会在任何给定的时间点出现逆转，这是进入加密货币市场的一种冒险方式。
例如，一位投资者在比特币价格达到每比特币 69,000 美元的峰值时配置了 5,000 美元，在撰写本文时，现在将面临 68% 的损失。这意味着要实现收支平衡，比特币需要见证超过 210% 的增长。
- 多样化
正在探索加密货币是否安全这个问题以求规避风险的投资者， 还应该考虑多元化的策略。这是在传统股票交易市场中使用的一种行之有效的长期策略。
多元化是指将风险分散到许多不同的加密货币项目中的投资过程。这意味着，如果其中一项投资失败，投资组合中还有许多其他加密货币可能会起到完全相反的作用。但是，对冲风险的最佳加密投资组合配置是什么？
- 例如，一些投资组合可以分配给 Meta Masters Guild 和 Fight Out 等高品质的预售项目。
- 一些投资组合可以用于元宇宙和去中心化金融 (DeFi) 领域的代币，这些领域是加密货币世界中的高增长领域。
- 也许更大比例的投资组合可以用于比特币、以太坊和 BNB 等成熟的大型加密货币项目。
分散加密货币投资的方法没有对错之分，因为投资组合应根据投资者的目标和风险承受能力来建构。
知道何时锁定利润
探索加密货币是否安全这个问题时要考虑的另一种策略 – 确保情绪不会阻碍投资者获得利润的能力。我们的意思是，在牛市期间，加密货币价格可能会大幅上涨。
当新的预售进入市场并且围绕该项目存在炒作元素时尤其如此。例如，新的加密货币在各自的预售结束后产生 1,000% 或更多的回报并不少见。
当然，虽然不能保证会是这种情况，但牢记一些利润目标仍然很重要。看到投资组合以前所未有的速度增长是件好事，但一定要在此过程中兑现利润。
将加密货币安全地储存在信誉良好的钱包中
初学者通常会忘记将加密货币保存在安全、信誉良好的钱包中的重要性。相反地，新手通常会从交易所购买加密货币，并将代币保存在他们的网路钱包的账户中。
这意味着交易所对代币拥有完全的控制权，因此如果它遇到财务问题（如 FTX），它代管的加密货币可能便会面临损失的风险。
- 幸运的是，透过将代币从交易所取出并存入私人钱包，上述这种风险便可以大大地降低。
- 在这方面有很多钱包可供选择，但 MetaMask 和 Trust Wallet 是最突出的选择。
在投资 MEMAG 和 Fight Out 等预售项目时，要是与从交易所购买加密货币来相比的话，它的流程会有所不同。如前所述，投资者只需将他们选择的钱包连接到该预售的主控面板上即可完成投资。
在预售结束后，投资人将会领取代币，而代币随后便直接转入相关联的钱包来保管。
加密货币的潜在风险
投资加密货币时保持安全的最有效方法是对核心风险有深刻的了解。
这样一来，这将使投资者能够实施某些策略和方法来减轻已识别出来的风险，例如上一节中讨论的那些。
在本节中，我们将讨论投资者在接触加密货币时需要考虑之最紧迫的风险。
金钱损失的风险
最明显的风险与任何投资产品都大同小异。也就是说，在交易加密货币时，投资者可能会损失部分甚至全部的资金。
加密货币价格由市场力量来决定，因此无法确定代币在短期和长期内会上涨还是下跌。
这只是加密货币投资领域的本质。降低亏损风险的最佳方法是确保投资组合的充分分散。
此外，为确保不在上升周期的高峰期来进行投资，最好避免一次性的投资。相反地，采用美元成本平均水平的投资策略更能够规避风险。
这意味着当加密货币价格下跌时，投资者将继续以折扣价来购买。这将平均投资组合中每种加密货币的成本价格。
交易所的风险
我们之前也讨论了与加密货币交易所相关的风险。重要的是要记住，交易所是中心化的实体，这意味着投资者需要相信该平台是合法的。
尽管一些交易所（例如 eToro）受到美国证券交易委员会等一级机构的监管，但该领域的绝大多数平台都以未经许可的方式来营运。
这就像将钱存入一家不受监管的银行一样。再一次，避免任何与第三方加密货币交易所相关之风险的最佳方法是只使用受到严格监管的平台。
加密资产是一种高度波动的投资产品。 81% 的散户投资者账户在与该提供商交易差价合约时亏损。您的资金有风险。
卷款潜逃的骗局 (Rug Pulls)
卷款潜逃的骗局 (rug pulls) 是探索加密货币是否安全这个问题时应该认真对待的另一个风险。
简而言之，该术语指的是纯粹为了一个明确的目标而推出并行销的非法加密货币项目 — 而此目标就是骗取投资者尽可能多的资金。
- 有计划的卷款潜逃骗局背后之实体将在预售活动期间从投资者那里筹集资金，然后不久之后就消失了。
- 这些骗子不仅会在预售期间保留已投资的加密货币，还会在交易所上市后兑现自己的代币。
好消息是，卷款潜逃之骗局只占整个加密货币领域的一小部分。此外，投资者可以透过对项目进行足够的研究来给自己有最大的机会来避免此种诈骗发生在自己身上。
波动性
加密货币资产以其高波动性而著称，尤其是与股票相比之下。
因此，在投资加密货币市场之前，为此做好准备很重要。那些没有为价格波动做好准备的人往往会在看到投资组合价值在短时间内下跌后便恐慌地抛售他们的投资。
- 从长远来看，恐慌性抛售最终会导致亏损。
- 例如，在 2022 年底，比特币触及 16,000 美元的低点。
- 投资者不仅以 16,000 美元的价格持有比特币，而且继续保持美元成本平均水平，此后迅速逆转。
- 例如，截至撰写本文时，比特币的价格为 22,000 美元，比 16,000 美元的低点高出 37%。
- 然而，那些出售的人可能会亏本。
避免因市场波动而出现恐慌性抛售的最佳方法是每周检查一次投资组合的价值，而不是每天检查一次。
应纳税额
在探索如何安全地投资加密货币时要考虑的另一个风险是，税收可能适用于任何销售。
这将因国家/地区而异，但在大多数情况下，投资者将在确定加密货币买卖交易后缴纳资本利得税 (capital gains tax)。
避免任何意外税单的最佳方法是在时机方面具有策略。例如，一些投资者会故意亏本出售加密货币，以便在相应的纳税年度让此项投资被注销。
同样，为了避免资本利得负债，一些投资者会等到当前纳税年度结束后套现获利。
根据居住国的不同，加密货币税收规则可能很复杂，因此请务必咨询合格的顾问，而不是做出假设。
如何安全地储存加密货币
我们先前简要讨论了将加密货币安全地储存在信誉良好之钱包中的重要性。
那些对加密货币钱包完全陌生的人应该对基本原理有基本的了解。首先，钱包有两个主要框架 — 托管和非托管 (custodial and non-custodial)。
- 托管钱包由第三方控制，例如加密货币交易所。这意味着代币有交易所倒闭的风险。
- 非托管钱包是完全去中心化的。这意味着只能使用私钥来使用钱包。这也意味着除了合法所有者之外，没有人可以使用这些资金 — 甚至是钱包供应商。
两者中最安全的选择是选择非托管钱包，以确保对资金的完全控制。喜欢将加密货币保存在笔记本电脑上的投资者可以选择 MetaMask，它为 Chrome、Firefox 等提供浏览器的扩增工具。
另一种选择是将加密货币储存在手机上。Trust Wallet 是一个不错的选择，此供应商提供了一个安全的手机应用程式来安全地储存加密货币。
哪种加密货币可以安全地投资 - 5 大精选项目
到目前为止，在回答“投资加密货币是否安全”这个问题时，我们已经确定投资者可以透过实施一系列行之有效的策略来保护自己。
在本节中，我们将探索一些在安全可靠的环境中最值得购买的加密货币。
Meta Masters Guild (MEMAG)
今天要考虑的第一个项目是 Meta Masters Guild (MEMAG)。正如我们之前简要提到的，这个新成立的项目正在与元宇宙、区块链和加密货币等 web3 机制进行合作，为手机游戏玩家建构一个游戏生态系统。
MEMAG 游戏公会中的每款游戏 – 涵盖各种类型和标题，都将采用边玩边赚的模式。这意味着用户可以在他们的智能手机设备上享受提供的手机游戏，同时获得加密货币的奖励。
玩家们将获得 GEMS 代币的奖励，这些代币可以兑换成 MEMAG 代币或用于购买游戏内物品和升级。 MEMAG 代币预售已经吸引了加密货币投资者的极大兴趣，随后将进入第三阶段。
那些有能力在预售的第三阶段购买 MEMAG 的人只需支付每个代币 0.016 美元。这个价格不仅低于预期的交易所上市价格，而且低于预售的所有未来阶段。
Fight Out (FGHT)
我们已做过广泛研究的另一个崭新且可靠的加密货币项目是 Fight Out。 Fight Out 目前在加密货币领域很受欢迎，其在推出预售的短短几周内就已筹集了近 350 万美元的资金。
Fight Out 正在开发一个生态系统，将传统的健身和锻炼程式带入区块链。这个基于订阅的应用程式将使用户们能够在每次锻炼后获得加密货币的奖励。这个概念被恰当地称为边动边赚 (move-to-earn)。
尽管其他几个加密货币项目也尝试过相同的概念，但它们只是计算用户所走的步数。另一方面，Fight Out 正在将边动边赚的模式带到 web3，尤其是因为所有的锻炼都可以被即时地追踪。
无论是五分钟的高强度间歇锻炼还是一小时的拳击训练，Fight Out 都会以 REPS 代币来奖励所有例行锻炼的过程。用户们可以透过将代币兑换成 FGHT 代币，然后再兑换成另一种数位资产（如 ETH 或 USDT）来兑现他们的 REPS 代币。
REPS 还可用于购买游戏内的 NFT，例如助推器 (boosters)，甚至是虚拟化身的可穿戴设备，那些虚拟化身代表了在 Fight Out 元宇宙中的用户。 Fight Out 白皮书指出，经由持续的合作伙伴关系，用户们甚至可以在世界各地的健身房获得 REPS 代币。
我们还喜欢 Fight Out 是一个可持续发展的生态系统，因为 REPS、FGHT 和所有游戏内的奖励均由其每月订阅服务来提供资金。现在，虽然已经筹集了近 350 万美元，但 Fight Out 预售仍在进行当中。
截至撰写本文时，投资者在当前阶段为每个代币支付 0.01714 美元。随着每小批 FGHT 代币的售出，该价格将逐渐上涨。预售结束后，FGHT 代币将以 0.0333 美元的价格在交易所上市，比当前价格高出近 100%。
比特币 (BTC)
若是考虑到比特币是世界上最受认可的数位资产，那么它可能是当前最安全的加密货币。比特币是最早的加密货币，于 2009 年推出。比特币的估值是迄今为止最高的，市值达数千亿美元。
比特币像所有加密货币一样具有波动性，但自诞生以来，为早期投资者提供了真正惊人的回报。想想当比特币首次推出时，它甚至不值一分钱。比特币现在的交易价格为数万美元。但比特币是一项好的投资吗？
为了安全地投资比特币，投资者需要确保他们使用受监管的交易平台。例如 eToro，它是一个由 SEC 以及 FCA、ASIC 和 CySEC 所授权和监管的平台。
不仅如此，eToro 成立于 2007 年，因此拥有超过 15 年的良好业绩记录。在 eToro 上，只需 10 美元即可购买比特币。选择电子钱包或签账卡 (debit card) 时，交易将立即处理，以美元付款的话将不收取任何费用。
您的资金有风险。加密资产投资具有高度波动性和投机性
以太坊 (ETH)
有没有问过自己，以太坊是一项好的投资吗？许多拥有比特币的加密货币投资者也将一部分的投资分配到以太坊。就持有人数量和市值而言，以太坊是第二大的数位资产。与比特币不同，以太坊区块链可以促进智能合约协议。
如此一来，这使得其他加密货币项目也能够在以太坊网路上建构他们的平台。以太坊上运行着数以千计的优质项目，包括之前讨论过的 MEMAG 和 Fight Out。
这也包括了具领先地位的元宇宙代币，如 RobotEra 和 Sandbox。以太坊于 2015 年推出，该网路继续不断地改进。一旦以太坊 2.0 完成演进，交易将变得更快、更便宜且更具可扩展性。
与之前近 5,000 美元的高价位相比，2023 年投资以太坊的入场价有着大幅得折扣。截至撰写本文时，以太坊继续在 1,400 美元至 1,600 美元之间交易。以太坊可以在受监管的环境中从 eToro 购买，只需 10 美元。
您的资金有风险。加密资产投资具有高度波动性和投机性
Solana (SOL)
Solana 是另一种大盘的加密货币，仍然受到规避风险之投资者的欢迎。 Solana 的运作方式与以太坊类似，因为它支持智能合约协议的部署和管理。
尽管与以太坊相比，Solana 的合作伙伴项目很少，但底层科技可以说效率更高。不仅在显着增加每秒能够处理的交易量方面，而且在低费用和速度方面也是如此。
因此，Solana 是一种近年来表现非常出色的加密货币。根据 CoinMarketCap 的数据，Solana 在 2020 年的年中以 0.95 美元的价格在加密货币交易所上市。
截至撰写本文时，Solana 的交易价格约为 25 美元。这比其 2020 年的估值增长了 2,500%。话虽如此，在之前的牛市中，Solana 的交易价格超过 270 美元。根据当前价格，回到这个数字将代表近 1,0005% 的增长。
您的资金有风险。加密资产投资具有高度波动性和投机性
结论：加密货币是一种安全的投资吗？
与所有投资一样，在接触加密货币时并不能保证一定能赚钱。从历史上看来，该产业的表现远远优于传统的股票市场，但投资者需要确保他们仍然可以规避风险。
基本上，预售项目提供了加密货币领域最具吸引力的部分之一，尤其要是考虑到投资者将以尽可能最好的价格来购买新项目。
正在进行的 Meta Masters Guild (MEMAG) 预售 – 迄今为止已筹集了近 150 万美元，是 2023 年最受高度讨论的加密货币项目之一。MEMAG 预售仍然在进行当中，且其代币的销售正目睹前所未有的高度需求。
常见问题
加密货币的危险指的是什么？
加密货币是一种投资产品，具有诱人的上涨空间和大量风险。主要风险是投资者可能会看到他们的加密货币投资组合的价值大幅下降。加密货币交易也存在着风险，因此在这方面，建议坚持使用 eToro 等受监管的供应商平台。
加密货币在 2023 年是安全的吗？
没有投资是完全没有风险的，但投资者可以采取一些措施来以更安全的方式接触这个产业。这包括专注于高品质项目（例如 MEMAG、Fight Out 和比特币），使用受监管的交易所进行投资，以及使用安全的加密货币钱包。
你会遭受加密货币诈骗吗？
由于加密货币资产不受监管的性质，总会有一小部分项目将其目标放在欺骗他们的投资者。这通常被称为“地毯拉动” (rug pulls/ 即卷款潜逃的骗局)，即创造某项目的唯一目的就是要去欺骗投资者。在进行投资之前，透过对加密货币进行充分的研究来确保投资安全。